財務模型建構學習計劃
我們從2019年開始這個項目。當時發現很多人想學財務建模，但市面上的課程要麼太學術，要麼太零散。所以決定做點不一樣的——專注實務應用，從真實案例入手。
我們的發展歷程
計劃啟動
最初只有三個人的小團隊。租了一間小辦公室，設備簡陋。第一期學員只有12個人，但每個人都得到充分關注。那時候我們手把手教，課後還會一起討論到很晚。
課程體系成型
經過一年多的調整，我們終於找到了節奏。開發出三個不同難度的模組，從基礎財務報表分析到複雜的估值模型都涵蓋了。這一年培訓了80多位學員，收到的反饋讓我們知道方向對了。
擴展實務項目
開始跟幾家中小企業合作，讓學員參與真實專案。這改變了很多事情。學員不再只是做練習題，而是處理真正的業務問題。有個學員甚至幫一家傳統製造業建立了整套預算系統。
引入進階工具
市場變化很快，我們也得跟上。新增了Power BI和Python的財務應用模組。說實話，一開始有些學員覺得太難，但堅持下來的人都說這些技能讓他們工作效率提升不少。
持續優化中
現在我們的重心是讓內容更貼近實際需求。計劃在2025年9月推出產業專項課程，針對零售、製造、科技等不同領域的財務建模特點。同時也在想辦法讓學習過程更靈活——不是每個人都能按固定時間上課。
林俊宏
財務分析師
2022年春天參加的課程。當時在一家貿易公司做會計，覺得工作有點卡住了。學了三個月財務建模後，開始嘗試優化公司的成本分析流程。後來被調到財務部門，現在主要負責預算規劃和績效追蹤。
2024年初升職，薪資有所提升。最近還被邀請參與公司併購案的財務評估工作。偶爾會回來跟新學員分享經驗。
陳雅琪
創業者
我是2023年6月來上課的。經營一家小型電商，財務一直是弱項。報表看得懂，但不知道怎麼用數據做決策。課程裡學到的現金流管理和產品獲利分析對我幫助很大。
現在每個月都會更新財務模型，追蹤各產品線表現。去年申請貸款時，銀行對我準備的財務預測很滿意。雖然生意還在摸索階段，但至少心裡有底了。
黃淑芬
專案經理
2021年底報名的進階班。在科技公司管專案，常需要評估新產品的可行性。以前都是憑經驗和直覺，數據支撐不夠。學了估值和情境分析後，提案說服力明顯變強。
這兩年主導了幾個新產品開發案，用財務模型幫團隊釐清投資回報。最近公司內部開始推廣財務思維，我也被找去協助培訓其他PM。持續在應用課程學到的方法。
常見學習困境與解決方式
公式很多記不住，實作時總出錯
這是最常聽到的抱怨。很多人以為財務建模要背一堆公式，其實不是這樣。重點是理解邏輯。
- 1 先從簡單的三大報表關係開始。資產負債表、損益表、現金流量表怎麼互相牽動，弄清楚這個就解決一半問題。
- 2 我們提供模板檔案，裡面有註解和邏輯說明。照著做幾次，自然就記住了。不用死背。
- 3 建議每週至少練習兩次。可以拿自己公司或感興趣的公司財報來試試看，比做假設題有意思多了。
- 4 遇到卡關隨時問。我們有線上討論群組，通常幾小時內就有回覆。有時候只是小細節沒注意到而已。
學了理論但不知道怎麼用在工作上
這個問題其實更常見。很多人覺得課堂練習跟實際業務差很多。確實，真實情況總是比較複雜。
- 1 可以帶自己工作中的問題來討論。我們會一起看怎麼把學到的方法套用到你的情況裡。每個產業有自己的特性，需要調整。
- 2 課程後半段會有產業案例分析。零售、製造、服務業的財務重點不太一樣，我們會分別講解。
- 3 建議先從小地方開始改善。比如優化現有報表格式，或是建立簡單的趨勢追蹤。不用一次做太複雜的系統。
- 4 結業後還可以回來旁聽或參加定期聚會。很多舊學員會分享他們的實作經驗，這些經常比教科書更實用。
工作忙碌，擔心沒時間完成課程
這個我完全理解。大部分學員都是上班族，時間確實有限。所以我們設計上盡量考慮彈性。
- 1 課程錄影會保留六個月。錯過直播可以之後補看，速度還能自己調整。有人喜歡1.5倍速看完再回去細看重點。
- 2 作業沒有硬性截止日。當然按進度跟最好，但真的太忙就晚點交也沒關係。我們看的是你有沒有真正吸收，不是趕時間。
- 3 建議每週至少空出三到四小時。可以分散在不同天，不一定要連續。通勤時間也能拿來看影片或複習筆記。
- 4 如果真的忙不過來，可以跟我們討論延長學習期限。重點是持續進步，不是硬撐著趕完。